Стаття 52. Угоди з пов'язаними з банком особами

Угоди, що здійснюються з пов'язаними з банком особами (далі - пов'язані особи), не можуть передбачати більш сприятливі умови, ніж угоди, укладені з іншими особами. Угоди, укладені банком із пов'язаними особами на умовах, сприятливіших за звичайні, визнаються судом недійсними з моменту їх укладення.

Для цілей цього Закону пов'язаними особами є:

1) керівники банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів правління банку;

{Пункт 1 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

2) особи, які мають істотну участь у банку;

{Пункт 2 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

3) керівники юридичних осіб, які мають істотну участь у банку;

{Пункт 3 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

4) керівники та контролери споріднених осіб банку;

{Пункт 4 частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

5) керівники та контролери афілійованих осіб банку;

{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

6) афілійовані особи банку;

{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

7) споріднені особи банку;

{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

8) асоційовані особи будь-якої фізичної особи, зазначеної в пунктах 1-5 цієї частини;

{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

9) юридичні особи, у яких асоційовані особи, визначені в пункті 8 цієї частини, є керівниками або контролерами.

{Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

Більш сприятливими умовами визначаються:

1) прийняття меншого забезпечення виконання зобов'язань, ніж вимагається від інших клієнтів;

2) придбання у пов'язаної особи майна низької якості чи за завищеною ціною;

3) здійснення інвестиції в цінні папери пов'язаної особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;

4) оплата товарів та послуг пов'язаної особи за цінами вищими, ніж звичайні або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані.

Банк може укладати угоди з пов'язаними особами, які передбачають нарахування відсотків та комісійних на здійснення банківських операцій, які менші звичайних, та нарахування відсотків за вкладами і депозитами, які більші звичайних, у разі, якщо прибуток банку дозволяє здійснювати це без шкоди для фінансового розвитку банку.

Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для погашення цією особою будь-яких зобов'язань перед пов'язаною особою банку; придбання активів пов'язаної особи банку, за винятком продукції, що виробляється цією особою; придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов'язаною особою банку.

{Частина п'ята статті 52 в редакції Закону № 3024-VI від 15.02.2011}

Національний банк України може своїм розпорядженням запроваджувати обмеження на суму угод із пов'язаними особами.